Passives Einkommen Real-Time nach Stunden Pre-Market News Flash Zitat Zusammenfassung Zitat Interaktive Charts Standardeinstellung Bitte beachten Sie, dass, sobald Sie Ihre Auswahl treffen, es gilt für alle zukünftigen Besuche NASDAQ gelten. Wenn Sie zu einem beliebigen Zeitpunkt daran interessiert sind, auf die Standardeinstellungen zurückzukehren, wählen Sie bitte die Standardeinstellung oben. Wenn Sie Fragen haben oder Probleme beim Ändern Ihrer Standardeinstellungen haben, senden Sie bitte eine E-Mail an isfeedbacknasdaq. Bitte bestätigen Sie Ihre Auswahl: Sie haben ausgewählt, Ihre Standardeinstellung für die Angebotssuche zu ändern. Dies ist nun Ihre Standardzielseite, wenn Sie Ihre Konfiguration nicht erneut ändern oder Cookies löschen. 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Aber für diejenigen von uns außerhalb der Milliardär-Club, die möglicherweise nicht in der Lage, die besten Geld-Manager leisten und nicht vertrauen den Rest, kann Portfolio-Einkommen - vor allem genug zu leben auf - kann manchmal eine geistige und emotionale Leistung verdient eine olympische Goldmedaille (Oder zumindest die Bronze). Es macht nur Sinn, dass das daraus resultierende, manchmal-nicht-so-passive Einkommen, das Sie generieren, möglichst profitabel sein sollte. Heres eine einfache, aber effektive Strategie, die Sie verwenden können, um mehr bang für Ihr Geld bekommen: VectorVest nennt es die Double Juicy-Strategie. Kurz gesagt, es ist ein Triple Whammy - Optionsprämien, Dividenden und ein wenig Kapitalzuwachs. Wenn Sie ordnungsgemäß ausgerichtet sind, halten Sie die Aktie für langfristige Kapitalgewinne (öfter als nicht), stecken die Dividendenkontrolle ein und sammeln nette, nicht so kleine Prämieneinnahmen aus dem Verkauf abgedeckter Anrufe (oft machen Sie mehr Geld als die Dividende. Wenn Sie noch nie von abgedeckten Anrufe gehört oder dachte, sie werent für Sie, gehen Sie hier für eine Quickie-Lektion). Es ist nicht nur den Kauf einer Aktie, die Dividenden zahlt und nach dem Zufall verkauft Anrufe diese Strategie ist über das Timing. Wenn du tust, was du tust. Zwei Fehler, die Anfänger oft machen, sind: eine, die sich ausschließlich auf Dividenden stützt, anstatt Optionsstrategien und zwei zu integrieren, wobei die Option mit wenig Zeitwert offen bleibt, bis das Ex-Dividendendatum deklariert ist. Entweder einer dieser Fehler kann Sie genau dort treffen, wo es zählt, Ihr Endergebnis. Warum sind Sie noch kurz den Anruf vor dem Ex-Dividende Datum, dann ist es oft an den Käufer Vorteil, den Tag vor dem Ex-Dividende-Datum ausüben und der Besitzer auf Platte, die Dividende zu erhalten. (Die Ausnahme wäre, wenn theres beträchtlichen Zeitwert in der Option übrig ist. Zeit-Wert verloren bei frühen Ausübung, so dass, wenn die verlorene Zeit überschritten die Dividende erreicht, ist die Aktie viel weniger wahrscheinlich abgerufen werden.) Lets take a one - Jahre bei Johnson und Johnson (JNJ), 82713-82714. Um die Dividende einzuziehen, müssen Sie die Aktie zum Ex-Dividenden - datum besitzen. Innerhalb des einjährigen Zeitraums hätten wir das erste Ex-Dividenden-Datum verpasst, aber wir hätten die Aktien jederzeit nachher abholen können. Lets sagen, wir hob es nach der Auszahlung, die auf 91013 aufgetreten ist, die Aktie geschlossen an diesem Tag bei 88,53. Um die Mathematik einfach zu halten, sagen wir, wir haben 1.000 Aktien gekauft (so dass wir 10 abgeschlossene Anrufe Verträge schreiben). Das nächste Ex-Dividendendatum betrug 112213, wobei die Aktie auf 95,25 gestiegen war. Zu diesem Zeitpunkt hätte die Aufforderung von 95 Dezember für 1,24 je Aktie verkauft werden können. (Schnelle Erklärung, wenn Sie völlig neu sind, ist 95 der Basispreis, 1,24 pro Aktie ist die Prämie, die Sie zahlen würden, um zu kaufen oder bezahlt zu verkaufen, würde diese Option am dritten Freitag im Dezember auslaufen Optionen werden in Verträgen, die bestehen, gehandelt werden 100 Aktien, so dass 10 Kontrakte kontrollieren würde 1.000 Aktien der Aktie 1.241.0001.240,00 erhalten.) (Tip: Dont verkaufen die Anrufe an der offenen der Ex-Dividende-Tag. Der Preis der Aktie notiert an der offenen, um zu kompensieren Für die Dividende gezahlt.) Die Dividende von 0,66 pro Aktie wurde an Sie ausgezahlt, der Vorstand Inhaber ab dem Ex-Dividendendatum. Daraus resultierte eine Dividendenkontrolle für 660.00 ausgegebene 121013. Zu diesem Zeitpunkt hatte sich der Aktienkurs auf 94,14 zurückgezogen und die Call-Prämien hätte gekauft werden können (falls gewünscht) für .41 pro Aktie, aber die Aktie weiter zu ziehen Zurück zu 92,09 als Option Auslauf, so dass Sie die volle 1,24 pro Aktie, die Aktie und die Dividende zu halten. Durch den Verkauf der abgedeckten Call, Sie fast verdreifachen das Geld, das durch die Dividenden allein (0,66 vs 1,90 (0,611,24)) generiert worden wäre. Lets weiter mit unserem Beispiel. JNJs nächstes Ex Dividende Datum war 22114, die Aktie lag jetzt bei 91,52. Die 92,50 Anrufe, abgelaufen im März waren .88 pro Aktie. Die Dividendenausschüttung lag erneut bei666 und erfolgte auf 31114 Aktienkurs 93,49. Da die Anrufe weiter an Wert anstiegen und im Geld (niedriger als der Aktienkurs) lagen, konnte der Käufer sein Kaufrecht ausüben und man konnte ihm zuteilen, was bedeutet, dass Ihre Aktie bei dem vereinbarten Streik verkauft werden würde Preis von 92,50 je Aktie. Lässt brechen, dass nach unten. Das heißt, dass im schlimmsten Fall unsere Aktie für einen höheren Preis verkauft wurde, als wenn wir die Anrufe verkauften, halten wir immer noch 880 (.88 pro Aktie) aus der Optionsprämie und weil wir bis zum Ex - Wir sammeln auch 660 Dividenden. Wir geben die Kapitalwertsteigerung über 92,50 hinaus und wir sind wahrscheinlich, wieder in den Vorrat zu einem höheren Preis zurückzukaufen (wenn wir mit dem gleichen Vorrat fortsetzen möchten). Nicht wirklich eine große Sache. Was kann eine große Sache sind Steuern. Wenn Sie den Vorrat weniger als ein Jahr besessen haben, zahlen Sie einen höheren Steuersatz. Mehr als ein Jahr qualifiziert sich für langfristige Veräußerungsgewinne von 15, gegenüber der regelmäßigen Einkommensteuer, wenn die Aktie weniger als ein Jahr gehalten wird. Dies ist nicht eine Beteiligung, dass Sie enorme Kapitalgewinne in haben, sollte der erhöhte Cashflow für höhere Steuern, die entstehen können, zu kompensieren. Lets fortsetzen, dann gut net alles zusammen. Wir kommen gleich zurück nach JNJ. Lets sagen, seine am Montag nach unserem März Anrufe abläuft, ist JNJ 95,20 auf 32414. Das nächste Ex-Dividenden Datum ist 52214, ist die Aktie jetzt 100,96. Ich habe eine Wahl, ich kann die Juni 100 Anrufe für 1,83 oder die Juli 105 Anrufe für 0,49 verkaufen. Wenn ich mir etwas Raum geben will, um von einem anhaltenden Aufschwung in der Aktie zu profitieren, und das Risiko, dass der Vorrat wieder weggerufen wird, zu minimieren, nehme ich den Juli 105 (0,49x1000490). Die Dividen - denausschüttung von 0,70 je Aktie liegt bei 61014. Die Optionsaktien liegen zum Zeitpunkt der Optionsausübung bei 101,80 auf 71814. Da sie unter dem Ausübungspreis liegt, behalten wir die volle Optionsprämie, die Dividende und einen vernachlässigbaren Wertzuwachs bei. Lets Überprüfung und vergleichen Wir haben etwa einen 15 höheren Steuersatz (Schätzung 30 insgesamt), wenn wir im März verkauft. Wir kauften zu einem höheren Preis. Dies führte zu 3,8 weniger Kapitalwertsteigerung aber unser Einkommen wurde um 129 erhöht. Das ist ziemlich bedeutend. Durch den Verkauf abgedeckter Anrufe zum Ex-Dividendenstichtag hatten wir einen hohen Erfolg, die Aktie zu halten, die Dividende zu halten und natürlich behalten wir die Deckungsprämie, ob die Aktie angerufen wird oder nicht. Hatten wir das Timing unserer Anrufe zwar ignoriert, hätten wir die Dividenden gänzlich verpasst. Auf den ersten Versuch, könnte dies kompliziert erscheinen. Es ist ein wenig wie die Beobachtung eines Kindes versuchen, auf der Rolltreppe zum ersten Mal Schritt - jedes Mal, wenn sie gehen, um einen Schritt zu gehen, denken sie, dass sie ihre Chance verpasst, aber schließlich erhalten sie das Timing genau richtig und genießen Sie die Fahrt. Sie werden auch, und wenn Sie tun, wird Ihr passives Einkommen umso mehr lohnend sein. Hinweis: JNJ wurde aufgrund seiner hohen Bewertung im VectorVest System ausgewählt. Wenn Sie wissen möchten, was Ihre Aktie wert ist, wie sicher es ist und ob zu kaufen, verkaufen oder halten, können Sie analysieren jede Aktie bei vectorvestAnalyzeNow Disclosure: Der Autor hat keine Positionen in allen Beständen erwähnt, und keine Pläne zu initiieren Positionen innerhalb der nächsten 72 Stunden. Der Autor schrieb diesen Artikel selbst, und er äußert seine eigene Meinung. Der Autor erhält keine Entschädigung dafür. Der Autor hat keine Geschäftsbeziehung mit einer Firma, deren Aktien in diesem Artikel erwähnt wird. Die Ansichten und Meinungen, die hierin ausgedrückt werden, sind die Ansichten und Meinungen des Autors und spiegeln nicht notwendigerweise die der NASDAQ OMX Group, Inc. Passive Income Was ist Passives Einkommen Ein Einzelperson leitet von einem Mietobjekt ab. Kommanditgesellschaft oder einem anderen Unternehmen, an dem er nicht wesentlich beteiligt ist. Wie bei nicht-passivem Einkommen, passives Einkommen ist in der Regel steuerpflichtig aber es wird oft anders behandelt von der Internal Revenue Service (IRS). Portfolioeinnahmen werden von einigen Analysten als passives Einkommen betrachtet, wobei Dividenden und Zinsen als passiv betrachtet werden. Laden des Players. BREAKING DOWN Passives Einkommen Es gibt drei Hauptkategorien des Einkommens: aktives Einkommen. Passives Einkommen und Portfolioerträge. Passives Einkommen ist in den letzten Jahren relativ locker verwendet worden. Umgangssprachlich wurde es verwendet, um zu definieren, Geld verdient regelmäßig mit wenig oder keinen Aufwand seitens der Person, die es empfängt. Befürworter des Erwerbs von passivem Einkommen neigen dazu, Boosters eines Work-from-Home-und Be-Your-Own-Boss professionellen Lebensstil zu sein. Die Art der Einkommen Menschen in der Regel mit diesem verbunden sind Gewinne aus Aktien, Zinsen, Ruhestand, Lotteriegewinne, Online-Arbeit und Kapitalgewinne. Während diese Tätigkeiten die populäre Definition des passiven Einkommens passen, passen sie nicht die technische Definition, wie von der IRS umrissen. Passives Einkommen wird, wenn es als technischer Begriff verwendet wird, als Netto-Mieteinnahmen und Erträge aus einem Geschäft, in dem der Steuerpflichtige nicht wesentlich beteiligt ist, und in einigen Fällen können selbst aufgeladenen Zinsen definiert werden. Selbstverzinsliche Zinsen Wenn einer Partnerschaft oder einer S-Corporation, die als Pass-Through-Instanz (im Wesentlichen ein Unternehmen, das die Auswirkungen der Doppelbesteuerung beeinträchtigen soll), von diesen Eigentümern die Zinserträge für dieses Darlehen an das Portfolio ausgeliehen werden Einkommen kann als passives Einkommen qualifizieren. Wie die IRS-Sprache liest. Bestimmte selbst aufgeladenen Zinserträge oder - abzüge können als passives Aktivitäts-Bruttoeinkommen oder passive Aktivitätsabzüge behandelt werden, wenn der Darlehenserlös in einer passiven Tätigkeit verwendet wird. Mietobjekte sind definiert als passives Einkommen mit einigen Ausnahmen. Wenn youre ein Immobilien-Profi, alle Mieteinnahmen youre machen zählt als aktives Einkommen. Wenn youre selbst mieten, was bedeutet, dass Sie einen Raum besitzen und vermieten sie an eine Körperschaft oder Partnerschaft, wo Sie Geschäfte machen, ist dies nicht als passives Einkommen, es sei denn, dass Leasing vor 1988 unterzeichnet wurde, in diesem Fall youve grandfathered in mit diesem Einkommen Definiert als passiv. Nach Angaben der IRS. Es spielt keine Rolle, ob die Verwendung unter einem Mietvertrag ist, ein Dienstleistungsvertrag oder eine andere Vereinbarung Doch Einkommen aus Leasing-Land nicht als passives Einkommen qualifizieren. Trotzdem kann ein Grundbesitzer von passiven Einkommensverlustregeln profitieren, wenn das Vermögen einen Verlust während des Steuerjahres nutzt. Soweit Holding Land für Investitionen - alle Einnahmen gelten als aktiv. Keine Materialbeteiligung Wenn ein Investor 500.000 in eine Süßwarenhandlung setzt mit der Vereinbarung, dass die Eigentümer den Investor einen Prozentsatz des Einkommens bezahlen würden, würde dies als passives Einkommen betrachtet werden, solange der Investor nicht am Betrieb des Unternehmens eine sinnvolle Art und Weise teilnimmt Als die Investition. Wenn der Investor half, das Unternehmen mit den Eigentümern verwalten, die IRS argumentiert, könnte das Einkommen der Investoren als aktiv angesehen werden, da der Investor mit dem Geschäft war. Eine andere Möglichkeit, darüber nachzudenken, ist in Bezug auf Wagniskapital. Wenn eine persönlich haftende Gesellschafterin eines VC-Unternehmens in die gleiche Gesellschaft investiert hätte, dass der Private Equity-Fonds die Erträge erhielt, die sie aus dieser Investition erhielten, würden sie als aktives Einkommen betrachtet, während die Einkünfte der Kommanditisten als passives Einkommen betrachtet würden. Dies liegt daran, dass die persönlich haftende Gesellschafterin höchstwahrscheinlich mehr als nur Geld dem Unternehmen widmet, auf dem Verwaltungsrat sitzt oder die Mitglieder des Unternehmens berät, während diejenigen, die in den Private-Equity-Fonds investierten, Beteiligung. Die IRS hat einen Test für die materielle Beteiligung. Wenn youve mehr als 500 Stunden gewidmet, um ein Geschäft oder eine Tätigkeit, in der Sie profitieren von, das ist materielle Beteiligung, wenn Ihre Teilnahme an einer Tätigkeit war die im Wesentlichen die gesamte Beteiligung für das Steuerjahr, das ist materielle Beteiligung, wenn Sie bis zu 100 Stunden teilgenommen haben Und das ist mindestens so viel wie jede andere Person, die an der Aktivität beteiligt ist, dann ist das als materielle Beteiligung definiert. Vorteile von Passives Einkommen Wenn ein Steuerpflichtiger einen Verlust auf eine passive Tätigkeit aufzeichnet. Nur passive Aktivitätsgewinne erhalten können, werden ihre Abzüge anstelle des Einkommens als Ganzes verrechnet. Es wäre als umsichtig für eine Person, um sicherzustellen, dass alle passiven Aktivitäten klassifiziert wurden, so dass sie das Beste aus dem Steuerabzug machen können. Diese Abzüge werden für das nächste Steuerjahr verteilt und in angemessener Weise angewendet, um die Erträge oder Verluste der nächsten Jahre zu berücksichtigen. Gruppenaktivitäten Um Zeit und Mühe zu sparen, kann eine Person zwei oder mehrere ihrer passiven Aktivitäten zu einer größeren Aktivität zusammenfassen, sofern sie eine geeignete wirtschaftliche Einheit bilden. Wenn ein Steuerpflichtiger dies tut, anstatt materielle Beteiligung an mehreren Aktivitäten vorzusehen, muss er sie nur für die Tätigkeit als Ganzes bereitstellen. Darüber hinaus, wenn eine Person gruppiert mehrere Aktivitäten in einer Gruppe und hat zu einer dieser Aktivitäten zu entsorgen, haben sie nur weg mit einem Teil einer größeren Aktivität im Gegensatz zu allen einer kleineren entfernt. Das Organisationsprinzip hinter dieser Gruppierung, den entsprechenden Wirtschaftseinheiten, ist relativ einfach. Wenn sich die Aktivitäten im gleichen geographischen Gebiet befinden, wenn die Aktivitäten Ähnlichkeiten in den Geschäftsarten aufweisen, wenn die Aktivitäten irgendwie voneinander abhängig sind, zum Beispiel wenn sie dieselben Kunden haben. Mitarbeiter, verwenden Sie einen einzigen Satz von Büchern für die Buchhaltung. Zum Beispiel, wenn jemand, der ein Brezel-Shop und Sneaker-Shop in einem Einkaufszentren in beiden Monterey Kalifornien und Amarillo, Texas besaß, hätten sie vier Möglichkeiten, wie ihre passiven Einnahmen zu gruppieren. Diese konnten in eine Tätigkeit gruppiert werden, da alle Geschäfte in einem Einkaufszentrum in zwei Gruppen waren, die entweder durch Geographie oder Geschäftstyp (Süßigkeiten und Schuhe, Monterey und Amarillo) definiert wurden, oder sie konnten ungruppiert bleiben.
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